Veja nessa matéria como reduzir impostos sendo prestador de serviços que preparamos para você.
Se você é um prestador de serviços e quer reduzir impostos como Pessoa Jurídica (PJ), a primeira medida essencial é escolher o regime tributário mais adequado para o seu tipo de atividade. O regime do Simples Nacional é, na maioria das vezes, a opção mais vantajosa para quem atua como prestador de serviços. Ou seja, no Simples Nacional, o imposto é simplificado, e a carga tributária é mais baixa. Ou seja, pode ficar abaixo de 10% dependendo do faturamento, englobando tributos federais, estaduais e o INSS.
Primeiramente, uma das estratégias mais eficientes para reduzir os impostos é o planejamento tributário. Isso envolve a análise detalhada do seu faturamento mensal e o correto enquadramento da sua empresa. Como tal, dentro dessa estratégia, um fator importante é o Fator-R, que pode permitir que você migre sua atividade do Anexo V para o Anexo III do Simples Nacional. Dessa forma, resultando em uma carga tributária significativamente mais baixa.
Outro ponto crucial é contar com um especialista contábil para acompanhar sua gestão financeira. Ou seja, ter um contador que compreenda as especificidades do seu ramo e que ajude no planejamento tributário é fundamental para otimizar os impostos e garantir que sua empresa pague apenas o que é devido, evitando surpresas.
Por isso, aqui na Nortam, nossos profissionais especializados estão à disposição para ajudá-lo a entender o melhor regime tributário para o seu caso. Além disso, vamos orientar em toda a parte de abertura e gestão da sua empresa. Então não deixe de contar conosco para analisar e reduzir impostos sendo prestador de serviços.
Em seguida, embora o processo de se tornar PJ pareça complicado à primeira vista, ele pode ser uma excelente oportunidade de redução de custos, além de ser uma forma legal de manter sua empresa em conformidade com as exigências fiscais. Ou seja, se você seguir as boas práticas tributárias, como escolher o regime correto e realizar o planejamento adequado, poderá reduzir consideravelmente os impostos, sem abrir mão de sua legalidade.
Agora, vamos entender como o planejamento tributário pode transformar sua forma de gerenciar a empresa e reduzir impostos sendo prestador de serviços de forma eficaz e legal!
Quanto uma PJ Paga de Impostos?
De forma geral, no Simples Nacional, a carga tributária para um prestador de serviços é de aproximadamente 9,3%. Esse valor inclui 3,3% relativos ao INSS e 6% ao imposto do Simples Nacional, com todos os tributos pagos através de um único Documento de Arrecadação (DAS).
Já no regime de Lucro Presumido, para empresas que faturam até R$ 187.500,00 por trimestre, a tributação federal é de 11,33%, além do ISS (Imposto sobre Serviços), que pode variar de 2% a 5%, dependendo do município. Com isso, a alíquota total de impostos pode variar entre 13,33% a 16,33%.
É importante destacar que o planejamento tributário adequado, aliado ao apoio de um contador especializado, pode resultar em uma significativa economia. Por isso, contar com um especialista contábil é essencial para garantir que sua empresa escolha o melhor regime tributário e, assim, pague apenas o necessário em impostos.
Na Nortam, temos profissionais capacitados para te ajudar a escolher o regime ideal e otimizar sua tributação. Entre em contato conosco e descubra como podemos facilitar sua gestão tributária!
Diferenças de Tributação entre CLT e PJ: Qual a Melhor Opção para Você?
A escolha entre ser CLT ou PJ envolve diversas considerações, e uma das mais importantes é a tributação. Em termos gerais, a carga tributária de um profissional CLT tende a ser maior do que a de um PJ, mas é fundamental entender como isso se reflete no seu dia a dia e nas suas finanças.
- Profissional CLT: Descontos e Benefícios
Quem opta pelo regime CLT tem descontos mensais em sua folha de pagamento, como o INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) e o IRPF (Imposto de Renda de Pessoa Física). Esses descontos são automáticos e a empresa é responsável por fazer esses repasses. Além disso, ao contratar um colaborador em regime CLT, a empresa tem uma série de custos adicionais, como o FGTS, 13º salário, férias, vale-transporte e outros benefícios obrigatórios. Isso significa que o custo total de um funcionário para a empresa pode ser quase o dobro do valor do salário acordado.
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Por outro lado, o trabalhador CLT possui uma série de direitos e benefícios, que são garantidos por lei, como o FGTS, férias remuneradas, 13º salário, entre outros. Esses benefícios, embora representem um desconto no valor líquido recebido, são importantes para a segurança financeira do trabalhador.
- Profissional PJ: Menos Descontos, Mais Autonomia
Quando você opta por ser PJ, a tributação funciona de forma diferente. Não há descontos obrigatórios como no regime CLT. O valor acordado com o contratante é o valor líquido que você recebe, sem descontos mensais de INSS ou IRPF, o que representa uma carga tributária menor em comparação com a CLT. Porém, é importante lembrar que, como PJ, você deve se planejar para pagar seus impostos de forma independente, como a contribuição para o INSS (como contribuinte individual) e outros tributos que dependem do regime tributário adotado pela sua empresa.
Uma grande vantagem de ser PJ é a autonomia. Como prestador de serviços, você não está atrelado a um único empregador. Isso oferece liberdade para definir horários de trabalho, locais, e até mesmo negociar valores melhores. Além disso, você pode oferecer seus serviços a múltiplos clientes, ampliando suas oportunidades de negócios.
- Qual a Melhor Opção?
Se a sua prioridade é ter uma carga tributária menor, mais autonomia e flexibilidade no seu dia a dia, migrar para o modelo PJ pode ser uma excelente opção. Isso é especialmente verdadeiro para prestadores de serviços que já possuem uma clientela fixa ou têm a liberdade de trabalhar com diferentes empresas.
Porém, é importante destacar que, para ser PJ, você precisa abrir uma empresa e se adaptar às obrigações legais e tributárias que isso exige. Felizmente, hoje em dia, abrir uma empresa e manter as obrigações fiscais em dia não exige grande investimento de tempo. Empresas como a Nortam oferecem soluções práticas para contabilidade, tornando a administração do CNPJ mais simples e acessível.
Como Pagar Menos Impostos Sendo PJ?
Para profissionais que desejam pagar menos impostos como PJ, é essencial adotar algumas boas práticas no seu dia a dia. Ou seja, que vão além do simples preenchimento de guias e formulários. Veja algumas estratégias que podem te ajudar a otimizar sua carga tributária:
- 1. Escolha o Enquadramento Fiscal Correto
- 2. Planejamento Tributário Estratégico
- 3. Cumprir Suas Obrigações de Forma Correta
- 4. Organização Contábil Eficiente
- 5. Atenção ao Calendário Tributário e Fiscal
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Então seguindo essas boas práticas, você não só paga menos impostos por exemplo, mas também mantém sua empresa dentro da legalidade. Além do mais, evita problemas com o fisco. A Nortam tem especialistas prontos para ajudar você a simplificar sua jornada empreendedora, oferecendo suporte contábil completo e estratégias tributárias eficientes. Conte conosco para otimizar sua tributação e focar no crescimento do seu negócio!
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